假币犯罪）

目录一、伪造货币犯罪的特征…………„„„„„„„„„„„„„„„„„„2（三)伪造货币犯罪分子内外勾结作案）一起……„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„3 (一)容易模仿钞票本身„„„„„„„„„„„„„„„......银行等金融机构内部防伪货币机制并不完善„„„„„„„„„„„„„4 < @三、防止伪造货币犯罪的对策„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ „„„6（五)加强执法队伍建设，提高执法水平……建立完善的银行防伪货币运行机制......

世界上任何国家都必须严格控制货币的生产和流通，对伪造货币罪实施刑事制裁。伪造货币罪是最严重的货币罪。它扰乱了社会经济秩序，损害了国家货币的公信力。一直是刑法的重点打击对象。进入21世纪后，重大、重大的伪造货币案件层出不穷，一些地区甚至要进行暴力执法。自 1980 年代后期以来，我国的伪造货币犯罪一直呈上升趋势。不法分子已由个人发展为帮派犯罪，形成了造假、买卖、运输一条龙，严重破坏了国家的金融管理秩序，经济安全和社会稳定。，必须采取有效措施，预防和减少此类犯罪的发展，促进国民经济快速、持续、健康发展，为实现“十二五”目标创造良好环境。计划”。因此，深入研究伪造货币犯罪的特征、成因及防范措施，对维护国家金融管理秩序、深化改革、扩大开放、发展经济和社会稳定具有重要意义。关键词：假币犯罪的对策 自1980年代以来，假币犯罪分子不仅经历了假币的规模和数量的大幅增加，但也有大规模和高科技的造假方法。到无法区分的地步。随着对外开放和国际交往的日益发展，伪造货币犯罪在破坏国家金融管理秩序方面的表现越来越突出，犯罪活动极为猖獗，案件呈上升趋势。安全和社会稳定，假币的流通严重损害了人民群众的利益。犯罪活动极为猖獗，案件呈上升趋势。安全和社会稳定，假币的流通严重损害了人民群众的利益。犯罪活动极为猖獗，案件呈上升趋势。安全和社会稳定，假币的流通严重损害了人民群众的利益。

本文拟就伪造货币罪的成因及防范措施进行探讨。一、假币犯罪的特点笔者认为，假币犯罪具有以下特点：（一)假币犯罪已发展为团伙，经过周密部署、认真侦查，他们成功捣毁一个自称“福建总经销广东假币厂”的犯罪团伙，抓获造假嫌疑人陈能空、陈能攀、陈能宝、陈丹“陈三兄弟”。道断，查获假币88.975万元。全省各级公安机关联动共破获假币犯罪案件179起，其中10万元以上重大案件18起，捣毁假币犯罪团伙19个；共查获犯罪嫌疑人191人，缴获假币675万元。2010年，河南省社旗县公安局专案组民警北上内蒙古，南下广东，西下陕西，东至安徽，走遍30多个城市，行进超过10万公里. ，抓获涉案犯罪嫌疑人99名，收缴假冒人民币200余万元。迄今为止，这种少有的大型销售、运输和采购涉及人数众多、范围广、层次复杂，而且比较松散的一站式销售、运输和销售。贩卖假币的犯罪团伙网络已被摧毁。伪造工具变得越来越先进。造币犯罪团伙的造假工具已经从小型手工作坊发展到成组式和先进的机械印刷。例如，在浙江永嘉、广东汕尾等地，在假冒人民币金额在100万元以上的大案中，都使用了现代印刷工具，如彩色复印机、激光照排等系统。

有的犯罪团伙私下与印刷公司达成协议，每印一张假人民币向印刷公司支付100元的费用，然后将100元的假人民币以10元的价格批发给二道经销商。随着造假人民币的机器越来越先进，技术越来越精良，社会上真假混杂就够了，人一不小心就会上当受骗。（三)伪造货币犯罪分子内外勾结。一些常见的犯罪分子在组织中有一定的联系，有的在实施犯罪时串通一气。2010年在一些开放城市、经济特区和边境地区，台湾是造假人民币的重要基地。在大陆查获的1740万余元假人民币中，有超过1100万元是台湾犯罪集团走私到大陆的，占当年查获的假人民币数额的63%以上。2010年凌晨，武警广东边防总队汕尾口岸边防站查获了一起内外部案件。特大串通利用台湾渔船携带假人民币案，缴获180多1.7万元假人民币，抓获台湾犯罪分子，广东汕尾渔民3（四)假币罪造假人民币涉及面广，有的伪造几十万、几百万、几千万，甚至上亿元。大陆查获假币400万元，台湾犯罪集团走私到大陆1100万元以上，占当年查获假币金额的63%以上。2010年凌晨，武警广东边防总队汕尾口岸边防站查获了一起内外部案件。特大串通利用台湾渔船携带假人民币案，缴获180多1.7万元假人民币，抓获台湾犯罪分子，广东汕尾渔民3（四)假币罪造假人民币涉及面广，有的伪造几十万、几百万、几千万，甚至上亿元。大陆查获假币400万元，台湾犯罪集团走私到大陆1100万元以上，占当年查获假币金额的63%以上。2010年凌晨，武警广东边防总队汕尾口岸边防站查获了一起内外部案件。特大串通利用台湾渔船携带假人民币案，缴获180多1.7万元假人民币，抓获台湾犯罪分子，广东汕尾渔民3（四)假币罪造假人民币涉及面广，有的伪造几十万、几百万、几千万，甚至上亿元。

例如，河南省开封市以50元面额假人民币起家，破获380万元假人民币案，抓获印运假人民币犯罪分子50名，涉及9省17市244个县。全国244个县。两个制造假人民币的犯罪团伙。广东汕尾卓振源7人，自1995年以来，印制假人民币总额已达6亿元以上。这是新中国成立以来最大的假冒、假冒人民币案件。（五)伪造货币罪给国家和人民造成严重经济损失。伪造、伪造货币罪扰乱金融管理秩序，国家经济安全和社会稳定，给人民群众造成严重经济损失。某某从水路购买了一批松下888摄像机。他急于出手，准备收回资金再买一批。这时，他碰巧遇到了两个自称是宁夏采购家电的商户。160元的价格卖出去了，陈很高兴。第二天陈某去工商银行存钱时，银行营业员告诉他人民币是假的，导致陈某上当受骗，造成重大经济损失。二、伪造货币犯罪的原因笔者认为，伪造货币犯罪的原因可以归纳为以下几个方面：（一)

硬币材质轻，成本低，携带方便，易于流通。但纸币的致命弱点在于其易于模仿。虽然实物货币和金属货币也可能被仿制，但由于制造难度大、成本高、携带和运输不便，造假的经济意义不是很大。因此，在纸币出现之前，虽然偶尔会出现伪造的情况，但大规模、大面积伪造的情况并不多。伪钞技术相对简单，成本低，便于携带、运输、隐藏和流通。同时，现代社会经济和技术的飞速发展也使得大面积、大批量的伪造货币成为可能。一方面，经济的快速发展使社会财富成倍增长，流通所需的货币数量也大大增加。政府不得不大量发行大面额纸币以满足商品流通的需要；另一方面，现代科学技术。该开发允许犯罪分子利用高科技手段伪造水印防伪线、金属线、磁性墨水、布线技术、压花技术、细丝等。硬币几乎一模一样，有时连专家都分不清真伪。以上因素决定了当今假币犯罪的以下特点：一是假币犯罪数量巨大。从已破获的假币案件情况来看，一起查获数百万元、数千万元的假币不是个别现象；二是模拟。外观形态与真币几乎一模一样，极难辨认；三是进入流通领域的速度，特别是组织严密的假币犯罪集团实施的制售假币犯罪活动，往往是制售假币。供销一站式服务，假币一旦产生，可通过各环节的网络系统快速进入流通领域。外观形态与真币几乎一模一样，极难辨认；三是进入流通领域的速度，特别是组织严密的假币犯罪集团实施的制售假币犯罪活动，往往是制售假币。供销一站式服务，假币一旦产生，可通过各环节的网络系统快速进入流通领域。外观形态与真币几乎一模一样，极难辨认；三是进入流通领域的速度，特别是组织严密的假币犯罪集团实施的制售假币犯罪活动，往往是制售假币。供销一站式服务，假币一旦产生，可通过各环节的网络系统快速进入流通领域。这往往是假币的生产和销售。供销一站式服务，假币一旦产生，可通过各环节的网络系统快速进入流通领域。这往往是假币的生产和销售。供销一站式服务，假币一旦产生，可通过各环节的网络系统快速进入流通领域。

s 中国银行先后颁布了《现金管理暂行条例》和《现金管理暂行条例》。为严格控制大额现金提取，防范金融犯罪，中国人民银行于1997年发布了《大额现金支付登记备案规定》，建立了我国大额现金交易报告制度。客观地说，我国相关法律法规对现金管理制度有较为严格的规定，但这些制度在现实生活中并未得到有效实施。超范围使用现金、超额存钱、甚至设立小型私人金库的现象比较普遍，特别是一些个体工商户和农村承包经营户，为方便结算，在商品交易中大量使用现金交易，是制造、销售假币的犯罪分子。它为假币利用混乱的现金交易大量进入流通领域提供了很多机会，严重危害了国家的金融管理秩序。

@1.在实践中，部分商业银行柜面一线人员上岗前并未接受过系统的防伪培训，因此能够识别和识别假冒人民币。能力差，在存贷款业务中，经常误收假人民币，无法及时发现假币，更不能提供破案的有效线索；部分工作人员发现“假币”后未按规定加盖“假币”，标记后将被没收，但退回客户或根据客户要求要求兑换；有真假不实的情况；3.部分银行对柜面业务不实行“收支两条线”。在流通领域货币伪造余额软件，它影响着银行的声誉和人民币的公信力。同时，这种情况也为金融机构内部的个别犯罪分子将假币换成真币提供了机会。

而且真假难辨。货币犯罪应采取以下对策：（一)加强人民币现金管理，减少交易中的现金流量。中国人民银行和各商业银行有权在本行和其他经济组织，包括国家机关、团体、学校和城乡国有企业、集体企业、事业单位以及合营企业、私营企业、个体工商户、农村承包经营户等。除法律规定可以使用现金的以外，其他经济交易均采用银行转账方式结算。如果一个单位在多家银行开户，则只能在一家银行开立现金结算账户提取现金。现金，银行负责批准手头现金现金限额并进行现金管理检查。

在日常工作中，中国人民银行应当加强对存管银行的监督审计，存管银行应当加强对存管单位现金收支、使用情况的监督管理。各开户银行应详细审查开户单位支付现金特别是大额现金的要求。对符合现金使用规定的，足额缴纳，开户单位使用大额现金的，应当按规定办理登记备案；不符合现金支付要求的，应严格按照规定拒付，并耐心说明理由。要积极向个体工商户和农村承包经营者宣传国家货币和现金管理政策法规，鼓励他们尽可能通过银行进行相关资金交易，减少现金支付的频率和数量用于商品交易，确保交易安全。控制现金流。严格落实现金管理制度，依法规范现金使用范围，只是预防假币犯罪的治标不治本，不能从根本上杜绝假币案件的发生。因为现金交易和现金流量的减少并不意味着现金交易和现金流量的取消，现实生活中总是存在必须使用现金的情况，否则现代市场经济的正常运行就无法保证。而只要有现金交易和现金流通，只要纸币在货币流通中仍占主导地位，犯罪分子就会千方百计将假币“投放”到流通领域，谋取巨额非法利益。因此，就货币制度本身而言，要从根本上预防和杜绝假币犯罪，就需要更换货币材料，将纸币退出流通领域，代之以更先进的货币形式。 ，即电子货币。而只要有现金交易和现金流通，只要纸币在货币流通中仍占主导地位，犯罪分子就会千方百计将假币“投放”到流通领域，谋取巨额非法利益。因此，就货币制度本身而言，要从根本上预防和杜绝假币犯罪，就需要更换货币材料，将纸币退出流通领域，代之以更先进的货币形式。 ，即电子货币。而只要有现金交易和现金流通，只要纸币在货币流通中仍占主导地位，犯罪分子就会千方百计将假币“投放”到流通领域，谋取巨额非法利益。因此，就货币制度本身而言，要从根本上预防和杜绝假币犯罪，就需要更换货币材料，将纸币退出流通领域，代之以更先进的货币形式。 ，即电子货币。

电子货币的出现和发展是20世纪末支付领域最受瞩目的事件。货币专家认为，电子货币的出现是货币作为支付手段的又一次革命。正如支票存款取代货币一样，电子货币最终将取代支票，成为主要的支付方式。因此，从预防货币犯罪的角度来看，电子货币的推广和普及应该是更有效的措施。（二)要加强社会保障综合治理。所谓社会保障综合治理，就是在党委政府统一领导下，调动社会上可能调动的各种积极因素和力量。在各个层面，开展执法机关和群众专项工作相结合，运用政治、经济、行政、教育、道德、法律等多种手段，不断消除假币犯罪的原因和条件，建立制度维护金融管理秩序，适应社会主义市场经济。“防患于未然”的必要有效预防体系为改革开放和经济建设创造了良好的社会保障环境。在防治假币犯罪和实施社会保障综合治理过程中，必须做到以下几点： 一、要依靠各级党委和政府的统一领导，充分发挥各部门、各单位职能作用，将防治假币犯罪纳入全区社会治安综合治理总体规划。动员和组织群众打击假币犯罪，杜绝和克服假币与自己无关的观念，在全社会形成防假币人人有责的良好氛围责任。

二是各部门、各单位要与纪委、监察、公安、检察院、法院等执法机关和银行密切配合，各司其职，各司其职，形成党的纪律监督、纪律处分。巡视监督、政治纪律监督、群众监督、舆论监督。一个监视和法律监督网络，以防止和减少假币犯罪的发生。三是各级党委和政府要加强对人民群众的思想政治教育、道德教育和法制教育，增强人民群众遵纪守法的良好习惯。街道等方面的作用，切实做好刑满释放人员、劳教人员和作恶人员的帮扶安置工作，减少和防止他们伪造、贩卖、运输假币。犯罪之路。（三)加强立法、法制教育和宣传，辨别真假人民币。要做到这一点，必须做好以下工作：一是加强印刷管理制度的立法。由于法律不完善。系统中，一些厂家承包了印制假币的工作，不仅严重扰乱了国家的金融管理秩序，也让人民币的真假难以辨别，因此货币伪造余额软件，在印制管理制度的法律中，需要明文规定印制系统不得参与印制假币，否则应依法处理。这是非常必要的。二是加强全民道德法制教育。我国刑法惩处伪造货币罪，销售、购买、运输伪造货币罪，金融工作人员购买伪造货币罪，以伪造货币兑换货币罪，持有、使用伪造货币罪，变造货币罪、走私假币罪等，均作了明确规定。这是非常必要的。二是加强全民道德法制教育。我国刑法惩处伪造货币罪，销售、购买、运输伪造货币罪，金融工作人员购买伪造货币罪，以伪造货币兑换货币罪，持有、使用伪造货币罪，变造货币罪、走私假币罪等，均作了明确规定。这是非常必要的。二是加强全民道德法制教育。我国刑法惩处伪造货币罪，销售、购买、运输伪造货币罪，金融工作人员购买伪造货币罪，以伪造货币兑换货币罪，持有、使用伪造货币罪，变造货币罪、走私假币罪等，均作了明确规定。

为遏制此类犯罪的上升，必须在群众中大力宣传上述条款的规定，让广大人民群众明白，违反上述条款的有关规定，依法严惩。三是在群众中大力宣传人民币真假鉴别方法。有条件的单位和部门应当提供防伪工具。据相关专家介绍，除了用仪器检测外，还可以采用以下简单的方法： 看，如果能看到50元和100元上的水印和金属安全线，就是真币; 用手握住钞票的一端，用力摇晃。真钞纸具有良好的挺度和韧性，能发出清脆的声音；用手指触摸钞票正面，人像、水印、文字、盲文点等有明显凹凸，感觉是真币；笔伸测试是将被检钞票放在光滑的玻璃表面上，盖上薄薄的白纸，用蜡笔或软铅笔在水印、人像、盲文点等处轻轻伸长，如果白纸上没有出现延伸图案，是假币。一旦发现假币，应及时向公安机关和金融系统报告。这不仅有利于及时发现案件，也可以防止假币重新进入流通领域。(四) 加强对假币的宣传教育，提高人民群众的防伪意识。在宣传教育中，要明确假币流通造成的危害，宣读伪造、买卖、运输、持有我国刑法。、使用、变造、走私和其他假币犯罪。只要法律为人民所掌握，就会增强人民的防伪能力，从而营造全民关心防伪货币的良好氛围，进而推动防伪货币工作。顺利。必须明确假币流通造成的危害，宣读我国有关伪造、买卖、运输、持有的刑法。、使用、变造、走私和其他假币犯罪。只要法律为人民所掌握，就会增强人民的防伪能力，从而营造全民关心防伪货币的良好氛围，进而推动防伪货币工作。顺利。必须明确假币流通造成的危害，宣读我国有关伪造、买卖、运输、持有的刑法。、使用、变造、走私和其他假币犯罪。只要法律为人民所掌握，就会增强人民的防伪能力，从而营造全民关心防伪货币的良好氛围，进而推动防伪货币工作。顺利。从而营造全民关心防伪货币的良好氛围，进而推动防伪货币工作。顺利。从而营造全民关心防伪货币的良好氛围，进而推动防伪货币工作。顺利。

在防止假币泛滥方面发挥着举足轻重的作用。银行防伪货币工作的有效开展，有赖于内部相关制度的严格执行和完善。，主要有以下几个方面：1.严格实行“收支两条线”制度。所谓“收支两条线”，是指商业银行或其他金融机构的工作人员在柜台办理存款。在取款业务中，银行自身用于支付的现金与客户存入的现金应分开管理，前台人员收取的押金不得直接支付，需经后台人员核对后方可使用。用于支付。严格执行“

货币犯罪的治理和预防是一项宏大的系统工程，需要运用多种手段、多部门联合进行综合治理。仅仅依靠司法机关和刑法手段是远远不够的。不仅需要银行等金融机构的能力和配合，更依赖于普通公民，尤其是农村公民的鉴别假冒能力的提高和增强。这是一个非常艰巨和艰巨的工程，它也从根本上防止了货币非常重要的犯罪措施。参考文献：张蔚然．公安部公布2010年打击假币犯罪十大典型案例[J]. 法律制度和经济学（早期问题）。2011(04) 提高警惕——假钞在你身边游荡[J]. 集团经济研究。1995(04)福州黑帮犯罪问题[J].中国刑警.1998(06)假币犯罪研究[J].公安研究.2009(08)亮剑)惩恶治乱回归人民蓝天净土——广西滕县公安机关治安整治行动纪实[J].法制经济（前期）.2011(0< @4)和平小康社会[J].当代广西.2004(16)李济南.关于构建县域防伪联席会议工作新机制[J].海南金融.2005(11) 集团经济研究。1995(04)福州黑帮犯罪问题[J].中国刑警.1998(06)假币犯罪研究[J].公安研究.2009(08)亮剑)惩恶治乱回归人民蓝天净土——广西滕县公安机关治安整治行动纪实[J].法制经济（前期）.2011(0< @4)和平小康社会[J].当代广西.2004(16)李济南.关于构建县域防伪联席会议工作新机制[J].海南金融.2005(11) 集团经济研究。1995(04)福州黑帮犯罪问题[J].中国刑警.1998(06)假币犯罪研究[J].公安研究.2009(08)亮剑)惩恶治乱回归人民蓝天净土——广西滕县公安机关治安整治行动纪实[J].法制经济（前期）.2011(0< @4)和平小康社会[J].当代广西.2004(16)李济南.关于构建县域防伪联席会议工作新机制[J].海南金融.2005(11) 假币犯罪研究[J]．公共安全研究。2009(08)亮剑惩恶治乱回归人民蓝天净土——广西滕县公安机关治安整治行动纪实[J].经济（早期）。2011(04)和平与小康社会[J].当代广西。2004(16)李济南。论县域反抗新工作机制的构建) ——假币联席会议[J].海南财经.2005(11) 假币犯罪研究[J]．公共安全研究。2009(08)亮剑惩恶治乱回归人民蓝天净土——广西滕县公安机关治安整治行动纪实[J].经济（早期）。2011(04)和平与小康社会[J].当代广西。2004(16)李济南。论县域反抗新工作机制的构建) ——假币联席会议[J].海南财经.2005(11) s 治安整治行动[J]．法律制度和经济（早期）。2011(04)和平小康社会[J].当代广西.2004(16)李济南.县防伪联席会议新工作机制建设[J]. J].海南金融.2005(11) s 治安整治行动[J]．法律制度和经济（早期）。2011(04)和平小康社会[J].当代广西.2004(16)李济南.县防伪联席会议新工作机制建设[J]. J].海南金融.2005(11)